상황
40대 자영업자 OO씨는 광주 지역에서 지인을 통해 ‘미래성장형 펀드’라는 이름의 투자 상품을 알게 됐다. 월 5% 수익 보장, 추천 시 추가 보너스 등 매력적인 조건으로 3개월간 총 1,200만 원을 입금했고, 초반 2회 분의 이자를 현금으로 수령했다. 이후 추가 투자 유도와 함께 계좌 이체 내역을 삭제해달라는 요청이 반복됐고, 문의 시 담당자는 연락이 두절됐다.
진행 과정
OO씨는 거래 내역과 홍보 자료를 바탕으로 지역 소비자센터에 상담을 요청했고, 전문가 진단을 통해 실제 운영 주체가 금융업 등록 없이 자금 모집을 진행한 유사수신 혐의가 확인됐다. 동시에 다단계 구조로 드러난 하부 추천자 명단과 입금 경로 분석을 통해 광주지방검찰청 수사팀과 협조해 자금 흐름을 추적했다. 법적 대응 외에도 채무 상담을 병행해 기존 투자금 회수 가능성과 추가 손실 방지를 위한 재정 정리 계획을 수립했다.
결과
조사 결과 해당 업체는 광주 지역을 중심으로 30명 이상에게 15억 원 가량을 모집한 사실이 확인됐고, 주요 관계자에 대한 형사 고발 절차가 진행 중이다. OO씨는 현재 일부 자금에 대한 반환 가능성을 타진 중이며, 향후 민사소송을 고려하는 단계다. 또한 유사 사기 예방을 위해 지역 내 소상공인 대상 교육 프로그램에 참여하며 실질적인 대응 경험을 공유하고 있다.
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